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什么是MakerDAO?| 区块链百科
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什么是MakerDAO?| 区块链百科
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2022-5-30 23:31:21
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为了赞助 更多初级入门者增加对区块链行业的了解,链捕手接下来设立“区块链百科”栏目,通过对网络公开资料的整理与编辑 ,专门对区块链行业重要概念、重要项目进行科普介绍,欢迎阅读与交流。
一、概括
MakerDAO是一种基于以太坊的借贷协议,同时也是稳定币DAI成刊行 方,最早成立于2014年,是以太坊生态系统的早期采取 者和先驱。该协议刊行 DAI算法稳定币,该代币与美元软挂钩。
Maker协议使用户可以基于以太坊的代币作为典质 品借出DAI,提升资产流动性。DAI稳定币是除以太坊的代币ETH之外,在去中心化金融生态系统中使用最普遍 的资产。
通过在DAI中提供去中心化、可组合且稳定的价值存储计划 ,MakerDAO已成为DeFi的基础支柱。
DAI的稳定性主要通过超额典质 机制实现,当用户典质 资产价值不足借出资产的150%,并且 没有追加包管 金时,系统会启动对该部分 资产的清算,以维持平台的健康度。
MakerDAO团队开创 人Rune Christensen曾深度介入 BitShares 社区建设,其中国区负责人潘超在国内也颇具知名度。融资方面,MakerDAO曾获Polychain Capital、a16Zz等知名机构的融资。
MakerDAO由治理代币MKR治理 ,持有者可以按期 对治理提案进行投票表决并实施。如今,DAI可在400多个DeFi应用上使用,截至2021年4月12日,MakerDAO协议已锁仓跨越 82亿美元,在以太坊网络所有协议中排名第二,治理代币MKR市值达23亿美元,在所有加密货币中排名第46位。
那么,DAI究竟是如何推动了DeFi生态系统的迅速扩展?
二、MakerDAO和DAI稳定币已完全去中心化
MakerDAO对DeFi的革命性进献 是创建 了一个完全去中心化、可用于交易的稳订价 值存储载体。在这里,DeFi用户可以使用无数种稳定币,包含 USDT、GUSD和USDC。然则 ,这些稳定币是由一个负责资产贮备 和刊行 的中央机构刊行 和控制的。
MakerDAO为资产支持的稳定币提供了完全去中心化的替代计划 。任何人都可以使用该协议赎回或借出DAI,并且 没有任何实体控制其刊行 。相反,协议由治理代币MKR的持有者治理 ,他们通过Maker去中心化自治组织(DAO)对协议治理 进行投票。DAO对系统的更改进 行投票,例如调剂 费用和添加典质 贷款类型的贷款。
尽管DAI绝不是唯一的去中心化稳定币选择,但到目前为止,它是流动性最强、使用最普遍 的一种。
三、DAI稳定币为DeFi提供稳定的价值存储
DeFi中的DAI功能 是多方面的。为了提供点对点借贷等办事 ,DeFi平台必须 具有低波动性的资产进行交易。以比特币或以太坊的方法 发放贷款将意味着贷款的价值可能会随着市场的波动而波动,从而造成不稳定。DAI以其稳订价 值解决了这一问题。
同样,DAI对像Uniswap这样的去中心化交易所(DEX)也很有价值,DEX是DeFi生态系统中的症结 设施。DEX通常不允许用户使用法定货币进行交易,这可能会给希望将风险较高的资产转换为更平安 的资产的交易者带来问题。如果基础交易对在交易进程 中涌现 波动,排除法定交易也会让交易员很难追踪自己的收益。
DAI稳定货币为这些问题提供了解决计划 ,其提供了一种跟踪美元价值和稳定性的货币,以去中心化的方法 创建 了避险资产和低波动性的交易对。
四、DAI的可组合性
DeFi生态系统最重要特征之一是其可组合性。可组合性是一种设计特性,可让系统的元素轻松接入其他系统并进行迭代。MakerDAO是高度可组合的,因为它是一个开源项目,这意味着任何人都可以阅读、复制和构建其代码,并且 还提供了深入的开发人员教程。因此,DeFi开发人员可以轻松地将DAI集成到他们的应用法度模范 中,并建立在MakerDAO协议的基础设施之上,同时利用其庞年夜 的用户基础。
因为DAI已被普遍 地集成到其他项目中,所以它具有很高的流动性。流动性是用户友好型DeFi项目的基本条件,但众所周知,其难以引导。对于那些更希望专注于生产产品 而非刊行 代币的公司来说,将DAI及其经济整合起来可以解决这个问题。
作为一种稳定、去中心化、可流动且可组合的数字资产,DAI具有普遍 的网络效应和开发者焦点,已成为区块链中功能 最强年夜 的加密货币之一。
五、MakerDAO的挑战
自2017年推出以来,MakerDAO遇到的市场环境有时导致其价值无法准确锚定美元。例如,在2020年3月经历了一段极端的市场动荡之后,DAI的价格升至1.10美元。同样,流动性挖矿的普及推动了对DAI和其他稳定币的需求,导致价格上涨。
对于年夜 多半 加密货币而言,资产价值上涨始终是一件功德 ,但对于像DAI这样的稳定币,这注解 该协议无法正常运行。此后,MakerDAO实施了货币杠杆制度,以最年夜 水平 地减少未来风险。
此外,MakerDAO在加密借贷市场也面临着Compound、Aave等项目的竞争,市场拓展面临较年夜 挑战。
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